因突发银行卡风险事件需要对银行卡账户进行控制,情况紧急且分行无法及时处理的,在采取正式风险控制措施之前,二级分行可请求总行对银行卡账户实施应急控制
总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要,情况紧急的,在采取进一步追偿或风险控制措施之前,为避免持卡人转移存款,可由总行对该持卡人其他银行卡账户实施应急控制
由于系统、网络、机具以及银行卡诈骗等原因,导致农业银行或持卡人账户资金面临风险损失的事件
其他紧急情况需要对持卡人账户实施应急控制的
()因对贷记卡贷款催收需要,情况紧急的,在采取进一步追偿或风险控制措施之前,为避免持卡人转移存款,可由总行对该持卡人其他借记卡账户实施应急控制。
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()是指总行在某些特定的紧急情况下,对相关银行卡账户资金实施全部或部分额度的临时控制,短期内限制其对外收付的措施。
透支欠款临时冻结是指()卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经农业银行催收仍未归还的,对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。A、借记卡B、贷记卡C、准贷记卡
受理客户应急控制申请,应作出()风险提示。A、借记卡账户应急控制不具有法律效力,转入卡持卡人可凭本人有效身份证件在我行营业网点解除上述控制措施。B、实施应急控制需要时间,应急控制完成前,账户资金仍可能变动,且持卡人须承担控制他人账户的法律责任。C、由柜面办理的临时应急控制,有效期为3天,超期自动解除。D、建议客户向公安部门报案,尽快司法冻结转入账户。
下列关于工作时间内应急控制的表述,正确的有()。A、工作时间内的借记卡账户应急控制处理工作通过总行信用卡中心授权中心办理。B、非工作时间内的借记卡账户应急控制处理工作通过总行信用卡中心授权中心办理。C、一级分行银行卡差错争议业务主管部门应受理一级分行相关部门提交的对非辖属借记卡的账户控制及对应的解除控制申请。D、通过银行卡差错争议业务平台办理的借记卡账户控制方式为临时控制,按需解除。
风险控制是指对下列情形造成的资金风险进行控制()。A、柜台交易、电子渠道、POS、ATM及其它原因造成的银行短款B、客户被诈骗,将款项存入或转入犯罪分子指定账户;总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要,情况紧急的C、第三方存管借记卡错账D、涉及银行卡账户的资产催收
F分行在收到()的风险提示或预警,以及其它符合银发(2009)142号规定不能联系持卡人且情况紧急的,分行个银部等有权部门可采取银行卡手工手工锁定措施。A、总行B、当地监管机构C、银联D、客户