对有恶意不良经营行为（例如重复质押、弄虚作假、强行提货、银企勾结等）的客户、第三方仓库、银行分支机构以及其他合作方，分类列入“重点关注企业名单”，禁止合作。

第1题

货运代理人、承运人以及第三方仓库考核等级评定结果与项目风险等级挂钩，作为经营单位对相关供方进行管理以及后续业务合作的依据。其中供方被评为D级，我们应作为重点关注供方，纳入预警管理，限期整改。

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第2题

业务操作过程中，经营单位质押巡查部每季度对外部第三方仓库进行跟踪评价，并在每季度二级巡查报告中对包括生产经营、（）、单据提供、标识标牌、仓库安全以及（）等情况进行分析评价，作为外部第三方仓库持续改进与后续选择的依据。

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第3题

下列属于出质人恶意行为的有（）。A、重复质押B、空心垛C、强行提货D、以假充真

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第4题

客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）A、抵押物存在缺陷，难以变现的情况B、异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况C、企业经营状况较差，难以正常运营的情况D、存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

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第5题

严禁对以下（）客户办理个人信贷业务.A、存在恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为的；B、有严重违法违纪或其他不良记录的；C、有赌博、吸毒等不良嗜好的；D、从事国家明令禁止的业务的。

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第6题

禁止对以下（）小企业办理信贷业务：A、法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的；B、财务管理混乱、有严重偷漏税行为的；C、生产技术落后、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的；D、大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。

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第7题

邮政银行禁止为实际控制人或主要管理人员有恶意逃废银行债务、涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的小企业办理授信业务。

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