对于新开立的单位结算账户,我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求,应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实,核实通过后才能开立网银公转私功能。
营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取()。A、简化型尽职调查B、标准型尽职调查C、加强型尽职调查D、强化型尽职调查
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企业通过网上银行办理向个人账户转账()。A、通过对外付款提交菜单操作即可,无需特殊处理B、必须先到网点办理“公转私服务协议签约”,无论转账金额多少,均需在网银输入协议编号C、如需通过网银办理超过5万元的公对私转账,须到网点办理“公转私服务协议签约”,转账时,需在网银输入协议编号D、每次通过网银办理超过5万元的公对私转账,均须到网点办理“公转私服务协议签约”,转账时,需在网银输入当次签约的协议编号
对于应设置公转私交易限额的企业网上银行客户,开户网点应结合客户的实际需求,严格审核确定客户的公转私业务相关交易限额。对于月累计限额超过()万元的客户,开户网点还应要求客户提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私业务的用途及设置该限额的必要性,证明其合理性,同时应通过联系工商、税务部门核实,验证企业的联系电话、联系地址或办公地址是否真实有效等方式进行调查核实,确定合理的限额。A、100B、300C、500D、1000
对私银信通内部撤约的交易菜单是()A、客户服务-签约-对私购物车B、客户服务-签约-内部撤约-对私银信通内部撤约C、客户服务-对私购物车-签约删除D、客户服务-签约-修改-对私银信通
关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置,下列说法错误的有()A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户,应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户,公转私限额按客户实际需要设臵,但不得超过300万元。C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户,应为客户设臵公转私交易限额。D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户,公转私限额按客户实际需要设臵,但不得超过500万元。
网银渠道外币同城同业转账和系统内转账业务受理对象()A、对私客户B、对公客户C、对公对私客户
工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后,可以采取的措施不包括:()A、进行重大可疑专报。B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。D、注销企业结算账户。